Bonjour Youssef
Lundi 28 septembre · 7 tâches pour aujourd'hui
Rechercher un client, une plaque, un chèque…
À faire aujourd'hui Triées par l'IA
Primes par mois 2026
Exemple de répartition. Le total annuel vient de Crystal.
La saisie, les chèques et les relances se font toutes seules.
Polis reprend tout ce que fait Crystal, puis automatise ce que votre équipe fait encore à la main : taper les contrats, suivre les chèques, relancer les échéances, répondre sur WhatsApp, écrire aux compagnies. Une agence ou dix, gérées une par une ou toutes ensemble.
≈ 6 M DH
de primes 2026 relevées dans Crystal
5,82 M DH
de chèques en portefeuille à suivre
139
renouvellements en attente aujourd'hui
429
contrats sans document numérisé
En une image
Ce qui change pour l'équipe
À gauche, ce que le cabinet fait aujourd'hui dans Crystal et dans Excel. À droite, ce que Polis fait à sa place.
Aujourd'hui
- 60 champs tapés à la mainpour chaque contrat auto, carte grise sous les yeux
- Impayés suivis dans Excel« impayee 2025 », « impayee cabinet » sur le bureau
- Chèques post-datés au fichier4,68 M DH à régulariser, sans alerte avant la date
- Relances une par une139 renouvellements attendent qu'on appelle
- Reversement compagnie ligne à lignepastille rouge sur presque chaque quittance
Avec Polis
- 3 photos, le contrat se remplitcarte grise, CIN, permis lus par l'IA en quelques secondes
- Impayés dans l'applicationavec relance WhatsApp et mise en demeure automatiques
- Calendrier des chèquesalerte la veille, bordereau de remise préparé tout seul
- Renouvellement en pilote automatiquemessage à J-30, relance à J-15, appel seulement si besoin
- Rapprochement en un clicle bordereau compagnie est comparé à la production
Le schéma
La vie d'un contrat, automatisée à chaque étape
Touchez une étape pour voir ce que Polis fait tout seul.
↻ Après l'étape 7, le contrat revient à l'étape 1 : la boucle recommence chaque année, ou tous les 3 mois pour les contrats courts.
Écran 1 · Accueil
Le tableau de bord du matin
Crystal ouvre sur un menu. Polis ouvre sur les chiffres du jour et sur ce qu'il faut faire, déjà trié. Cliquez les tâches pour les cocher.
Nouveau · Plusieurs agences
Une agence ou dix, dans le même compte
Cochez une agence pour la gérer seule, ou toutes pour voir le total. Chaque agence garde sa caisse, ses chèques, ses codes compagnie et son numéro WhatsApp. Touchez les agences.
Aucune agence cochée : aucune donnée affichée. Jamais « tout » par défaut.
Agences et chiffres d'exemple. Un collaborateur ne voit que les agences auxquelles il a accès.
Amélioré · Fiche client
Tout le client sur un seul écran
Historique complet, conversations WhatsApp avec leurs médias, pièces scannées téléchargeables en PDF. Quand on scanne la CIN, le permis ou la carte grise, la photo est rangée ici toute seule. Touchez les onglets.
YB
M. Yassine Bennani
Client depuis 2021 · Agence Anfa · +212 6 •• •• 12 34
A86/100Score client
Résumé par l'IAScore A : paie toujours à temps, aucun sinistre en 2 ans avant aujourd'hui. Client fidèle, 2 contrats (auto et habitation), 4 280 DH de primes par an. Reste dû : 996 DH, chèque prévu le 15/11. Sinistre auto déclaré aujourd'hui. Prochaine action : envoyer la déclaration à AXA.
Client fictif. Chaque ouverture ou téléchargement d'une pièce d'identité est inscrit au journal.
Nouveau · n'existe pas dans Crystal
Saisie magique : trois photos, un contrat
La personne à l'accueil prend en photo la carte grise, la CIN et l'ancienne attestation. L'IA lit tout et remplit le contrat. Il ne reste qu'à vérifier et valider.
- Photo avec le téléphone, ou envoi par le client sur WhatsApp
- Lecture automatique : plaque, marque, puissance, date de mise en circulation, identité
- Le client existe ? Polis le retrouve. Sinon, il crée la fiche
- La prime est calculée selon le tarif de la compagnie paramétré
- Attestation, quittance et reçu générés, envoyés au client
≈ 10 min
saisie d'un contrat auto aujourd'hui
≈ 1 min
avec Polis, vérification comprise
Durées estimées. Elles seront mesurées au cabinet pendant le pilote.
CARTE GRISE
CIN
ATTESTATION
Prêt : touchez « Lancer la démo »0 %
— DH
Prime annuelle AXA · RC, CNPAC, taxes comprises
Chronomètre Polis0 s
Champs remplis tout seuls0 / 12
Données d'exemple, client fictif.
Demain, 4 chèques à remettre en banque (18 740 DH)
Le bordereau de remise Attijariwafa est prêt. Un chèque de 6 460 DH a déjà été refusé une fois : appelez le client avant.
Données d'exemple. Touchez un jour pour filtrer.
Nouveau · remplace les fichiers Excel
Chèques, paiements en plusieurs fois, rien n'est oublié
Le cabinet a 5,82 M DH de chèques en portefeuille, dont 4,68 M DH à régulariser. Polis les range dans un calendrier et prévient la bonne personne au bon moment.
- Photo du chèque à l'encaissement : banque, numéro, montant et date lus automatiquement
- Chaque chèque post-daté apparaît à sa date dans le calendrier
- La veille : alerte et bordereau de remise en banque préparé
- Chèque refusé : relance WhatsApp au client, puis mise en demeure si besoin
- Client qui paie plus tard : la dette est suivie, en 2, 3 ou 12 fois, avec un plafond de crédit par client
- Chèques de garantie en consigne, effets et promesses suivis au même endroit
Excel
aujourd'hui, suivi à la main hors de Crystal
0 oubli
objectif : une alerte pour chaque échéance
Nouveau · Agent IA
Posez vos questions au cabinet, en français ou en darija
L'agent lit les contrats, les chèques et les encaissements. Il répond avec des chiffres, prévient avant les problèmes et propose l'action suivante. Essayez une question ci-dessous.
Agent Polis
Connecté aux données du cabinet
Il surveille à votre place, 24 h sur 24
Écrivez-lui, parlez-lui avec le micro, ou envoyez-lui une photo, un PDF ou un vocal de client : il comprend et prépare l'action. Il répond aussi sur WhatsApp à l'équipe. Chaque matin à 8 h, l'agent envoie un résumé sur WhatsApp au gérant. Pendant la journée, il pousse des alertes dès qu'un risque apparaît.
Chèques à remettre demain4 chèques, 18 740 DH, bordereau prêt
Chèque impayé détectéRelance WhatsApp envoyée au client, suivi dans 48 h
12 contrats expirent dans 7 jours9 ont répondu, 3 à appeler aujourd'hui
Écart avec le bordereau AXACommission différente sur 2 quittances
Stock d'attestations basPlus que 7 attestations auto, commande suggérée
Résumé de la semaineProduction, encaissements, impayés et objectifs par commercial
Nouveau · Vendre plus avec l'IA
Chaque matin, les ventes du jour sont prêtes
L'IA lit le portefeuille et prépare les ventes à faire, avec le message WhatsApp déjà écrit. Elle repère aussi les clients qui risquent de partir, avant l'échéance.
Ventes du jour
Clients et montants d'exemple. Seuls les clients qui ont donné leur accord reçoivent un message commercial.
Risque de perte : agir avant qu'il parte
Retards de paiement, sinistre mal vécu, hausse de prix, messages sans réponse : l'IA calcule un risque pour chaque contrat et propose quoi faire.
Assurés ailleurs
échéance chez le concurrent notée, relance 30 jours avant
Parrainage
lien à partager, suivi jusqu'au contrat
Nouveau · Renouvellements
Le renouvellement en pilote automatique
Chaque contrat avance tout seul d'une colonne à l'autre. L'équipe n'intervient que dans la colonne J-7, pour les clients qui n'ont pas répondu. Touchez « Avancer d'une semaine ».
Semaine 1
Amélioré · Compagnies
Rapprochement compagnie en un clic
Polis importe le bordereau AXA et le compare à la production du cabinet. Il ne montre que les lignes qui posent problème.
Bordereau AXA
Production du cabinet
Lignes conformes—
Écarts de montant—
Absentes—
Données d'exemple.
Nouveau · Côté client
Le client fait sa part sur WhatsApp
Rappel d'échéance, réponse en un mot, paiement, attestation reçue en PDF. Le cabinet ne décroche le téléphone que si c'est utile.
Cabinet Anfa PhareCompte professionnel vérifié
Nouveau · Messagerie unifiée
WhatsApp, Instagram et Messenger dans une seule boîte
Chaque agence voit ses conversations, liées à la fiche du client. Le vendeur IA répond la nuit, collecte les pièces et passe la main. Touchez une conversation.
Campagne WhatsApp · « Assurez aussi votre maison » · clients auto sans habitation, avec accord marketing
Destinataires412
Lus318
Réponses57
Contrats signés14
Conversations et chiffres d'exemple. Confirmations et relances WhatsApp automatiques à chaque étape : devis, contrat, paiement, attestation, chèque, sinistre.
Nouveau · Modèles d'e-mails
Les e-mails aux clients et aux compagnies s'écrivent tout seuls
Choisissez un modèle depuis un dossier : Polis remplit les champs, l'IA adapte le texte et joint les bonnes pièces. Les e-mails aux compagnies sont toujours relus avant l'envoi.
Desinistres@cabinet-exemple.ma
À—
Objet—
Dossier fictif. Envoyé depuis la boîte e-mail du cabinet : les réponses reviennent chez lui.
Toutes les fonctionnalités
Tous les modules, expliqués un par un
Tout ce que fait Crystal est repris. Les pastilles indiquent ce qui est nouveau, ce qui est amélioré et ce qui est repris à l'identique. Touchez une carte pour le détail.
Le temps gagné
Tâche par tâche
Estimations à vérifier au cabinet pendant le pilote. Elles donnent l'ordre de grandeur.
| Tâche | Aujourd'hui (Crystal + Excel) | Avec Polis | Gain estimé |
|---|---|---|---|
| Saisir un contrat auto | ≈ 60 champs tapés, ≈ 10 min | 3 photos, vérification | ≈ 9 min |
| Relancer un renouvellement | Appel ou SMS un par un | WhatsApp automatique à J-30 et J-15 | ≈ 5 min / contrat |
| Suivre les chèques post-datés | Fichier Excel, contrôle visuel | Calendrier et alerte la veille | plusieurs h / semaine |
| Préparer une remise en banque | Liste recopiée à la main | Bordereau généré | ≈ 20 min / remise |
| Rapprocher un bordereau compagnie | Ligne à ligne | Import et comparaison automatique | ≈ 1 h / bordereau |
| Clôturer la caisse du jour | Comptage et saisie | Totaux calculés, écarts signalés | ≈ 15 min / jour |
| Classer les documents | 429 contrats sans document | Classement automatique par l'IA | rattrapage automatique |
| Répondre « combien on a encaissé ? » | Chercher le bon état et l'imprimer | Question à l'agent IA | quelques secondes |
Nouveau · Crédits IA
L'IA à l'usage, rechargeable en un clic
Chaque action d'IA affiche son coût et se paie avec des crédits. Vous rechargez quand vous voulez. À zéro, l'IA se met en pause, mais tout le reste continue de marcher. Touchez un montant.
Solde du cabinet
12,40 $
Solde partagé par toutes les agences du compte
Recharge automatique de 20 $ quand il reste moins de 5 $
Paiement par carte. Montants d'exemple pour cette démo.
Consommation du jour
Alertes à 20 %, 5 % et 0. Budgets possibles par agence et par utilisateur.
Tarif
Un seul forfait, tout compris
Pas d'options cachées : tous les modules sont inclus dès le premier jour.
Polis Cabinet
100 $/ mois
une agence incluse
+ 30 $ par mois et par agence supplémentaire
IA à l'usage crédits rechargeables dès 5 $, sans abonnement en plus
Inclus dans le forfait
- Tous les modules, sans supplément
- Plusieurs agences, gérées une par une ou ensemble
- Saisie des contrats par photo
- Agent IA, alertes chèques et échéances
- Confirmations et relances WhatsApp
- Messagerie WhatsApp, Instagram, Messenger et campagnes
- Caisse, trésorerie et rapprochement bancaire
- Paiements en plusieurs fois et chèques post-datés suivis
- E-mails aux clients et aux compagnies remplis par l'IA
- Reprise de vos données Crystal
- Données chiffrées, sauvegardées chaque nuit
Le plan
Comment on construit Polis
Quatre étapes. On commence par ce qui fait gagner le plus de temps, et on garde Crystal en parallèle tant que Polis n'est pas complet.
Étape 1
La base
- Agences, équipe et droits
- Clients 360° et recherche universelle
- Production toutes branches
- Crédits IA et sécurité
Étape 2
L'argent
- Encaissements, caisse et trésorerie
- Chèques et paiements en plusieurs fois
- Impayés et mises en demeure
- Rapprochement compagnie
Étape 3
L'automatique
- Saisie par photo et e-mails remplis par l'IA
- Messagerie WhatsApp, Instagram, Messenger
- Relances, renouvellements et campagnes
- Vendeur IA et espace assuré
Étape 4
L'intelligence
- Agent IA, alertes et ventes du jour
- Risque de perte et santé du cabinet
- Rapports et registres ACAPS
- Simulateurs et comparateur
Après le lancement : marketing et réseaux sociaux (publications, formulaires publicitaires, suivi des pubs jusqu'au contrat).